Menghancurkan Izin Keuangan Sekuritas

pinjamanonline.redaksikerja.com- Jadi, Anda telah memutuskan untuk menjual investasi. Apakah anda ingin menjadi perwakilan terdaftar (RR) atau penasihat investasi, langkah pertama dalam kedua proses tersebut mendapatkan izin berharga yang tepat.

Lisensi yang dibutuhkan ditentukan oleh beberapa faktor, seperti jenis investasi untuk dijual, metode kompensasi, dan lingkup layanan yang akan disediakan. Dalam artikel ini, kami akan memeriksa berbagai jenis lisensi dan menunjukkan bagaimana menentukan mana lisensi yang tepat untuk anda.

Breakdown FINRA Licensing

Industri Keuangan Otoritas Regulasi (FINRA) mengawasi semua prosedur izin lisensi dan persyaratan. Perusahaan pengatur diri ini banyak Administrasi Ujian yang harus diluluskan untuk menjadi seorang profesional keuangan berlisensi. Itu juga melakukan pendisiplinan terkait dan merekan fungsi.

FINRA menawarkan beberapa jenis lisensi yang berbeda yang dibutuhkan oleh kedua wakil dan pengawas. Setiap lisensi berkorespondensi dengan tipe bisnis atau investasi yang spesifik.

Sementara ada beberapa lisensi untuk beberapa tipe keamanan tertentu, ada tiga izin umum bahwa mayoritas wakil dan penasehat biasanya mendapatkan:

Lisensi Series 6 dikenal sebagai lisensi investasi terbatas. Hal ini memungkinkan holders untuk menjual “paket” produk investasi seperti dana bersama, variabel anuitas, dan unit investasi Trust (UITs).

1 Ujian Seri 6 adalah 135 menit panjang dan mencakup informasi dasar mengenai paket investasi, aturan sekuritas, dan etika.

Baca Juga:

Lisensi ini juga diperlukan untuk agen asuransi yang menjual produk-produk variabel apapun karena securities adalah investasi yang mendasari dalam produk-produk tersebut.

Kepala sekolah yang mengawasi perwakilan memegang lisensi Series 6 harus mendapatkan lisensi series 26 sebagai tambahan telah memperoleh ijin seri 6.

Lisensi Series 7 dikenal sebagai perwakilan Keamanan Umum (GS) lisensi. Itu wewenang lisense untuk menjual hampir semua jenis keamanan individu. Ini termasuk saham umum dan pilihan yang lebih disukai; telepon dan opsi; obligasi dan investasi pendapatan tetap lainnya; serta semua bentuk produk paket (kecuali bagi mereka yang juga memerlukan lisensi asuransi jiwa untuk dijual).

2 Satu-satunya tipe utama dari surat-surat berharga atau investasi Seri 7 licensees tidak diizinkan untuk menjual adalah komoditas berjangka, real estate, dan asuransi jiwa.

Ujian Series 7 sejauh ini paling lama dan paling sulit dari semua ujian sekuritas. Hal ini berlangsung selama 225 menit dan mencakup semua aspek dari saham dan obligasi dan Perdagangan; menempatkan dan pilihan panggilan; menyebar dan straddles; Etik; margin, dan pemegang rekening lain; dan peraturan yang bersangkutan.

Mereka yang membawa lisensi ini secara resmi terdaftar sebagai” perwakilan terdaftar ” oleh FINRA, tapi mereka umumnya disebut sebagai pialang saham.

Banyak agen asuransi dan jenis lain perencana keuangan dan penasehat juga membawa lisensi rangkaian 7 untuk memfasilitasi jenis transaksi tertentu yang melekat dalam bisnis mereka. Kepala sekolah perwakilan umum juga harus mendapatkan izin Seri 24.

Lisensi Seri 3 mengotorisasi perwakilan untuk menjual perjanjian komoditas, yang umumnya dianggap publik berisiko diperdagangkan investasi yang tersedia.

Perwakilan yang membawa ijin seri 3 cenderung mengkhususkan diri dalam komoditas dan sering melakukan bisnis kecil atau tidak ada jenis bisnis lain.

Ujian Seri 3 panjangnya sekitar 150 menit dan mencakup semua bentuk transaksi komoditas, pilihan, hedging, persyaratan, dan peraturan lain.

3 cabang dari lisensi ini adalah 31 seri yang memungkinkan perwakilan untuk menjual berjangka yang dikelola kelompok berjangka komoditas berjangka yang serupa dengan dana bersama).

NOSAA Licensing Breakdown

Tidak semua izin diberikan oleh FINRA. Asosiasi administrator Surat Izin Amerika Utara (NASAA) yang mengawasi persyaratan lisensi tiga kunci:

Lisensi Seri 63, dikenal sebagai lisensi Agen penjaga seragam, dibutuhkan oleh setiap negara dan memungkinkan lisensi untuk mengubah bisnis dalam negara.

Semua seri 6 dan Seri 7 licensees harus membawa lisensi ini juga. Ketentuan dari Undang-Undang Sekuritas adalah diuji pada ujian 75 menit.4

Meskipun tes ini jauh lebih pendek dan mencakup materi kurang dari ujian FINRA, dikenal untuk menanyakan pertanyaan” trick ” yang memaksa kandidat untuk mengetahui perbedaan antara transaksi dan situasi yang diperbolehkan dan yang diperlukan oleh aturan.

Tes ini juga berisi beberapa pertanyaan eksperimental yang NASAA gunakan untuk mengukur relevansi masa depan.

Seri 65 lisensi diperlukan oleh siapa pun berniat untuk memberikan setiap jenis saran keuangan atau layanan secara diam-diam.

Perencana keuangan dan penasihat yang memberikan saran investasi untuk biaya satu jam jatuh ke dalam kategori ini, seperti halnya pialang dan perwakilan terdaftar yang berurusan dengan rekening yang dikelola uang

Ujian SIM untuk lisensi ini adalah ujian 180 menit yang mencakup peraturan dan peraturan sehubungan dengan penasihat investasi yang terdaftar, serta berbagai kendaraan investasi dan disiplin, ekonomi, etika, dan analisis.

5 banyak bahan yang ditutupi pada ujian Seri 7 juga, karena banyak penasihat yang duduk untuk ujian ini tidak, dan mungkin tidak pernah menjadi, series 7 lisensi dan karena itu perlu paparan terhadap bahan investasi yang ditutupi di dalamnya.

Seri 66 adalah ujian terbaru yang ditawarkan oleh NASAA. Intinya, ini menggabungkan seri 63 dan 65 ujian menjadi satu ujian 150 menit.6 tes ini berisi tidak ada material investasi, karena lisensi Seri 66 hanya tersedia untuk kandidat yang sudah melakukan series 7 yang berlisensi.

Membuat kelas

Sebagian besar ujian efek diberikan oleh FINRA dan NASAA memiliki skor lewat 70%, kecuali untuk seri 7, 63, dan 65, yang telah lulus skor 72%, dan Seri 66, yang memiliki skor lulus 73%. Semua tes sekarang diberikan melalui komputer pada situs pengujian proctor.

Broker-Dealer sponsor melawan RIA

Setelah semua tes efek relevan telah diambil dan diterima, lisensi harus mendaftar izin mereka dengan izin broker-dealer yang disetujui, yang akan memegang lisensi mereka dan mengawasi bisnis mereka (sebagai imbalan penghasilan komisi).

Umumnya, mereka yang berniat untuk mempertahankan diri kepada publik sebagai penasihat investasi yang terdaftar (RIAs) harus mendaftar dengan negara mereka melakukan bisnis dalam jika aset mereka di bawah manajemen kurang dari $25 juta.

Lokasi kantor utama RIA, serta jumlah aset di bawah manajemen, menentukan apakah RIA harus mendaftar dengan SEC. Penasihat Investasi Terdaftar tidak perlu menghubungkan diri dengan broker-dealer.

Surat Izin Surat Berharga FAQ

Apa Itu Surat Izin Keamanan?

Surat izin sekuritas diperlukan oleh siapa pun yang ingin pasar dan menjual investasi. Tipe spesifik lisensi tergantung pada investasi jenis apa yang ingin dijual orang, bagaimana mereka berharap mendapat bayaran, dan layanan apa yang mereka inginkan untuk mampu berikan kepada pelanggan mereka.

Bagaimana Anda mendapatkan izin keamanan?

Untuk mendapatkan lisensi, seorang individu pertama perlu untuk lulus nilai-nilai industri efek (SIE) Ujian melalui Fira. Selanjutnya, kau perlu disponsori oleh perusahaan yang merupakan anggota FINRA

. Beberapa perusahaan akan membayar untuk kursus belajar dan biaya untuk mengambil ujian. Kemudian, Anda harus mendaftar untuk, belajar, dan lulus ujian SIM FINRA.7

Apa Lisensi Series 7?

Lisensi Series 7 atau perwakilan Keamanan Umum (GS) memungkinkan pemegang untuk menjual hampir semua penjaga keamanan individu, termasuk saham umum dan pilihan, panggilan dan menempatkan pilihan, obligasi, dan pendapatan tetap lainnya. Dikecualikan dari daftar, komoditas future, real estate, dan asuransi jiwa.

Berapa biaya untuk mendapatkan izin keamanan?

Biaya ujiannya $60,8 untuk mendapatkan surat izin keamanan, seseorang harus melewati SARANGANNYA. Ujian Seri 6 biaya $ 40; Seri 7 biaya $ 245; Seri 63 biaya $135; Seri 65 nya sebesar $175; dan Seri 66 biaya $165,7 ada juga biaya lainnya yang terkait dengan mendapatkan lisensi, seperti biaya sekolah untuk mempersiapkan ujian.

Pekerjaan apa yang bisa kau dapatkan dengan lisensi sekuritas?

Surat berharga memungkinkan kau menjual dan menjual investasi. Tergantung pada lisensi diadakan, anda mungkin memiliki pekerjaan sebagai perwakilan terdaftar atau penasihat investasi.

Kesimpulan

Mayoritas perusahaan keuangan dan investasi yang mempekerjakan atau melatih penasehat baru akan memiliki program lisensi wajib termasuk dalam paket pelatihan. Perusahaan akan, dalam kebanyakan kasus, Surat ijin wajib diperoleh untuk menjual produk dan layanan perusahaan.

Mereka yang memutuskan untuk masuk ke bisnis untuk diri mereka sendiri masih perlu memenuhi persyaratan lisensi dari profesi mereka; satu-satunya kebebasan sejati Pilihan datang dalam profesi yang dipilih.

You May Also Like

About the Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.